第五节　研究方法

本书采用理论研究与实证研究相结合的方法，以文献研究为主要方法收集有关文献，在建构理论的同时，以问卷调查和部门调查为主要方法收集有关数据，通过定量研究检验理论模型，从而把理论和现实情况有机结合起来。

本书从新经济社会学视角认为农民参保决策是嵌入在农村社会资本中的，运用农村社会资本理论工具分析了农民参保决策的非经济因素。分析了农村社会资本对农民参保决策效应的理论基石，为实现这一研究目的，分别运用制度经济学中的交易成本理论、管理学中的过程激励理论和行为金融学中的羊群行为理论对农村社会资本对参保决策的效应理论基石进行了分析。

文献研究是一种通过收集和分析现存的以文字、数字、符号、画面等信息形式出现的文献资料，来探讨和分析各种社会行为、社会关系及其他社会现象的研究方式[74]。本书通过阅读相关书籍、期刊论文和电子书籍，全面了解国内外运用社会资本理论实证分析金融参与、参保决策影响因素和社会资本对参保决策作用相关研究的现状、进展和趋势，在梳理有关文献的基础上分别建构了农村社会资本分析框架和参保决策分析框架，建构了农村社会资本与农民参保决策的理论模型。并且在梳理有关文献的基础上，归纳总结了农村社会资本对农民参与新农保、新农合和商业养老保险的效应，提出了增进农村社会资本含量的有关建议。

风笑天认为，调查研究是指一种采用自填式问卷或结构式访问的方法，系统地、直接地从一个取自某种社会群体的样本那里收集资料，并通过对资料的统计分析来认识社会现象及其规律的社会研究方式。[75]本书采用立意抽样和随机抽样相结合的方法选取了若干农民和村域作为调查对象，并采用自填式问卷和部门调查的方法收集了有关资料。

农民个体层面资料的收集。2010年5月至8月进行了首次资料收集工作。本次资料收集的主要方法是问卷调查法。调查对象为16岁至59岁之间的农村居民。新农保还处于试点运行阶段，因此我们采用了立意抽样方法选择了陕西省的神木县、耀州区和山东省青岛即墨区为调查点。调查点的选取考虑了地区经济水平的差异，神木县代表陕西经济较强的地区，耀州区次之，山东青岛的即墨区则代表沿海区县。在每个区县采取多阶段随机抽样的方法选择调查对象。在神木县发放问卷800份，回收746份。在耀州区，发放问卷700份，回收672份。在山东省青岛即墨区，发放问卷200份，回收177份。本次调查，成功访问农民1595人。从性别结构看，男性占64.4％，女性占35.6％。从年龄结构看，30岁以下占7.2％，31岁至40岁占33.8％，41岁至50岁占51％，51岁至59岁占8％。

村域社区层面资料的收集。2011年5月至7月进行了第二次资料收集工作。本次资料收集的主要方法是问卷调查和部门调研。问卷调查的对象为村落。调查采用随机抽样方法选择了河南省鲁山县库区乡、下汤乡和赵村乡三个乡镇为调查点。在每个调查点采用随机抽样的方法选择了若干村域为调查对象，其中库区乡10个村域、下汤乡17个村域、赵村乡20个村域，一共选取了47个村域构成了本次调查的样本。问卷调查主要收集了村域社会资本有关数据，具体方法是在每个调查村域采用简单随机抽样的方法选取30个左右的农民作为问卷调查对象，一共成功访问1471个农民构成问卷调查对象。以社会资本每个指标在农民层面的平均得分作为村域社区社会资本在该指标上的得分。为获得47个村域的人口数据、务工率和参保率等宏观数据，本次调查还分别从河南鲁山县统计局、县新型农村社会养老保险管理中心、库区乡社会保障所、下汤乡社会保障所和赵村乡社会保障所收集了相关数据。表1—1反映了两次调研的具体过程和成果。

定性研究方法，是指以普遍承认的公理、一套演绎逻辑为分析基础，根据社会现象或事物所具有的属性，从事物的内在规定性来研究事物的一种方法或角度。农村社会资本与农民参保决策理论模型的建构是重点和难点。借助定性研究方法从“质”的层面对社会资本与参保决策的关系进行探究，具体通过归纳、分析农村社会资本基本理论和参保决策概念，建构农村社会资本与农民参保决策的理论模型，分析农村社会资本对农民参保决策的效应。定量研究是为了对特定研究对象的总体得出统计结果而进行的。本书进一步借助定量研究方法，利用SPSS17.0分析软件，运用均值分析和因子分析等方法对数据进行简化处理，并运用Logistic和线性回归方程以及路径分析等多元统计分析方法更加精准地探究农村社会资本与农民参保决策之间的因果关系，科学地认识和揭示农村社会资本对农民参保决策的作用机制和影响效应。

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